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屋漏偏逢连夜雨！

老美持续加息的恶果出来了，昨晚美股继续下挫，美国区域小银行四面楚歌，危机四伏，再次突发暴跌，

西太平洋(601099)合众银行（PACW）大跌50.62%，阿莱恩斯西部银行（WAL）大跌38.45%，第一地平线银行（FHN）大跌33.16%……

一片惨谈啊，这一出，整一个美国小银行危机啊，并且也拖累了老美大银行，比如富国银行昨日下挫4.25%，美国银行下挫3.12%……

我在凌晨翻了翻对冲基金大佬Ackman的最新言论，他在推上说，区域银行系统正处于危险之中。并批评利率快速上升，削弱了资产并耗尽存款……

与老美银行股形成鲜明对比的是我们大A股的银行股，昨日强势大涨，今日再次上攻，四大行猛啊，继续创出本轮反弹新高，某中字头银行继续向着2015年的高点发起进攻。

胖纸我个人认为，中特估+银行是这波大银行起来的主因，还有一个重要原因就是低估值+破净+高股息。比如说，有些资金可以拿到2、3个点的贷款，去买股息5、6个点的银行，中间赚个差价。

我也翻了下卖方观点，大家可以参考下，国有银行股的逻辑主要有：

1、基本面看，长期看国有行在未来金融监管改革过程中将有市场份额提升逻辑，短期看今年稳投资国有行投放占据主动权，且Q1营收增速超预期。后续息差基数改善有望对冲投资收益基数上升的影响，营收增速稳中有升。

2、资金面看，高股息、中特估产品新发将提供资金子弹，同时中特估代表国有行估值低、持仓少，资金流向阻力小。

今日两市调整，分化仍然进行中，除了银行猛攻，非银也有一定表现，地产也突然崛起，个人认为是超跌反弹。

北向资金净买入6.33亿元，但也有分化，净买入主要集中在沪市。

AI主题继续大分化，数据今日逆势上攻，昨日强势的传媒今日大调整，光通信（CPO）继续下挫，算力，大模型也继续杀跌。

令人意外的是医药大跌（中药稍强），相关指数已经逼近去年10月底……

我记得去年10月底给大家说过两个方向，一个是计算机（当时主打信创），另外一个就是医药。

后来在11月我又加了两个方向，一个是科创，一个是港股。

从这半年运行的结果看，计算机最为超预期，当然谁也没料到今年会有chatGPT大浪潮的加持，纯属运气好。科创和港股也算符合预期，尽管波动比较大。

唯独医药走到现在，是不如预期的，确实也是我今年看走眼的行业，但我会继续坚持，耐心持有，医药的长逻辑依然是人口老龄化的不可逆导致的强需求。

更何况，医药作为【老揭主动权益】和【十年成长优选】的底仓，都拿了四年了，长期投资这句话不是随便说说的，更不是空话（说大白话：主要是套牢了……）。

此次此刻，有闲钱，就趁大跌定投加仓，没闲钱，躺平也是一种不错的选择。

今天在外调研，没啥观点要说，先祝大家周末愉快啦！

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